Tegenwoordig de meest gekozen hypotheek. Simpel, voordelig en flexibel.

Waar herken je de Leven hypotheek aan?

• Er is geen verplichte aflossing tijdens de looptijd.
• Je hebt vaste maandelijkse lasten. Die bestaan uit rente en premie.
• Je profiteert maximaal van de fiscale mogelijkheden.
• Aan het einde van de looptijd wordt de hypotheek in principe (gedeeltelijk) afgelost met de uitkering van de kapitaalverzekering.
• De uitkering van de gespaarde of belegde premies is belastingvrij, mits je aan bepaalde voorwaarden voldoet.
• Het rendement is niet gegarandeerd, maar afhankelijk van het beleggingsresultaat.
• De constructie is zeer flexibel bij tussentijdse wijzigingen.

De combinatie hypotheekverstrekker/ verzekeraar ligt niet vast, maar is vrij.


Het eindbedrag niet 100% gegarandeerd
Het spaardeel van je premie kan tijdens de looptijd van je hypotheek variëren. Bovendien kun je steeds opnieuw bepalen hoe dat spaardeel belegd gaat worden. Het uiteindelijke eindbedrag is dus afhankelijk van al die keuzes. Vaak is het rendement op het spaardeel hoger dan bijvoorbeeld bij een spaarhypotheek, maar het eindbedrag is niet gegarandeerd.

Fiscale consequenties van een hoger eindbedrag
De kans bestaat dat je bij deze hypotheekvorm meer vermogen opbouwt dan de grootte van de hypotheekschuld. Aan het einde van de looptijd van je hypotheek heeft dat fiscale gevolgen. De uitkering van het kapitaal is namelijk onbelast tot maximaal de hoogte van je hypotheekschuld of de wettelijke vrijstellingsbedragen. Over alles wat je meer gespaard hebt, moet je dus belasting betalen.